2月14日，國(guó)家公共信息中心在官方微信平臺(tái)上發(fā)布了2018年失信黑名單年度分析報(bào)告（下稱“報(bào)告”）。報(bào)告分為2018年度失信黑名單總體情況分析、重點(diǎn)領(lǐng)域失信特征分析，失信重點(diǎn)聚焦及典型案例三大主題。其中，P2P網(wǎng)貸行業(yè)問(wèn)題平臺(tái)與權(quán)健公司涉嫌傳銷及虛假?gòu)V告犯罪案、長(zhǎng)春長(zhǎng)生假疫苗案等案例一同列入失信重點(diǎn)聚焦范圍。

2018年，P2P網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)，平臺(tái)“爆雷”事件時(shí)有發(fā)生，令投資人損失慘重。據(jù)報(bào)告對(duì)各地公安機(jī)關(guān)公開信息的不完全統(tǒng)計(jì)，2018年產(chǎn)生問(wèn)題的P2P平臺(tái)共1282家，主要集中在浙江、上海、廣東、北京等地區(qū)，其中浙江涉及問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量最多，達(dá)287家，占總數(shù)的22.39%。
從平臺(tái)產(chǎn)生問(wèn)題的類型來(lái)看，47.5%的問(wèn)題平臺(tái)發(fā)生失聯(lián)狀況，14.51%的問(wèn)題平臺(tái)已由警方介入，13.73%的問(wèn)題平臺(tái)出現(xiàn)提現(xiàn)困難，另有11.86%的問(wèn)題平臺(tái)已暫停運(yùn)營(yíng)。隨著問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量的增加，警方介入調(diào)查的力度也不斷加大。2018年，各地警方共計(jì)介入調(diào)查了186家問(wèn)題平臺(tái)。與問(wèn)題平臺(tái)總體地區(qū)分布情況一致，警方介入的平臺(tái)同樣集中在浙江、廣東、上海、北京四地。
從問(wèn)題平臺(tái)涉嫌犯罪的類型來(lái)看，138家平臺(tái)涉及涉嫌非法吸收公眾存款，占總數(shù)的74.19%；其次是涉嫌非法集資，涉及37家，占總數(shù)的19.89%；此外，有10家問(wèn)題平臺(tái)涉嫌集資詐騙，占總數(shù)的5.38%，另有1家問(wèn)題平臺(tái)涉嫌合同詐騙。
作為依托于互聯(lián)網(wǎng)而形成的一種新型金融服務(wù)，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)具有交易簡(jiǎn)單、快捷、門檻低的優(yōu)勢(shì)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速，但這種優(yōu)勢(shì)也往往會(huì)被集資詐騙活動(dòng)利用。當(dāng)事平臺(tái)假借P2P網(wǎng)貸之名，以正常的投資項(xiàng)目為幌子，實(shí)際上進(jìn)行的是借新還舊，擊鼓傳花式的龐氏騙局。多數(shù)平臺(tái)會(huì)以高收益，高返傭等為噱頭進(jìn)行宣傳，吸引廣大投資者的加入，而聚集的資金則被任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有。報(bào)告指出，這種行為嚴(yán)重?cái)_亂了互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)秩序，挫傷市場(chǎng)信心。不僅給投資者帶來(lái)財(cái)產(chǎn)損失，也造成了惡劣的社會(huì)影響。
為治理P2P網(wǎng)貸行業(yè)的亂象，監(jiān)管部門自2018年下半年開始要求P2P平臺(tái)進(jìn)入合規(guī)備案程序。根據(jù)2018年8月17日P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)備案有三個(gè)步驟——機(jī)構(gòu)自查并提交自查報(bào)告、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)和各地方協(xié)會(huì)自律檢查（現(xiàn)場(chǎng)檢查）、各地方網(wǎng)貸整治辦行政核查。若試運(yùn)行無(wú)誤，則可申請(qǐng)備案。

2018年末，各地陸續(xù)收尾P2P網(wǎng)貸合規(guī)檢查后，監(jiān)管部門發(fā)文啟動(dòng)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分類處置工作，意在加快推動(dòng)不合規(guī)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的退出?？偟膩?lái)說(shuō)，除部分嚴(yán)格合規(guī)的在營(yíng)機(jī)構(gòu)外，其他類別的機(jī)構(gòu)都要退出。而對(duì)于正常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門提出，要積極引導(dǎo)部分機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為網(wǎng)絡(luò)小貸公司、助貸機(jī)構(gòu)或?yàn)槌峙瀑Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)導(dǎo)流。

編輯：攀西商界網(wǎng)新聞資訊中心